как выбрать безопасный и надежный обменник

Многие люди ищут надежный обменник, благодаря которому можно перевести деньги на определенную электронную платежную систему или наоборот с данной ЭПС на банковскую карту или счет. Чтобы сделать правильный выбор обменного сервиса, следует научиться отличать надежные онлайн обменники от сомнительных, а то и вовсе мошеннических.
Нет абсолютного способа избежать участи жертвы мошеннических действий в интернете.
В данной статье я объясню на что следует обращать внимание при выборе обменного онлайн сервиса, тем самым хотя бы минимизировать вероятность отправиться вокруг пальца или остаться с носом.
Многие авторы подобных статей пишут, что "Электронные обменники — это юридические лица, у которых в запасе есть большой капитал, распределенный по разным кошелькам и онлайн-банкингам." Чушь полная! Например из 508 онлайн обменников представленных на сайте мониторинга "bestchange" признаков юридического лица не имеет НИ ОДИН ИЗ НИХ. Все они являются просто частными лавочками на птичьих правах с сомнительной репутацией.
Также многие "знатоки" пишут "мошенники часто раскручивают свои площадки в Google и Яндекс, чтобы завлекать побольше людей." Они похоже не представляют себе что значит "раскрутить площадку в Google или Яндекс" и каких титанических усилий это стоит. Мне кажется, что раскручивать сайт в указанных поисковых системах чтобы пару-тройку раз кого-то облапошить (больше вряд ли удастся) может только клинический дебил или идиот.
Также эти "знатоки" утверждают, что доверять следует только мониторингам: "Как правило, мониторинг заранее проверяет сайты, с которыми сотрудничает, потому все размещенные на нем площадки априори безопасны." Это еще один пример бреда клинического идиота. Мной лично были выявлены 12 мошеннических "обменников", мониторящихся на сайте "bestchange", но админ данного мониторинга удалял выкладываемые правдивые отзывы с пруфами о мошеннических действиях с предъявлением в них номеров заявок и реквизитов переводов мошенникам, они явно были заодно. Даже к такому раскрученному мониторингу возникает уйма вопросов на тему лохотронов на его сайте. Админ "bestchange" утверждает, что мол "мы все обменники проверяем чуть ли не под микроскопом", но это все пустое "бла-бла-бла" для плебса. Следует добавить, что по собственным "правилам сервиса" ни один из мониторингов не несет никакой ответственности за преступные действия или ошибки мониторящихся у них обменников по принципу "сам вляпался — сам и выпутывайся". Все это проверено лично мной.
Еще "знатоки" пишут про проверку отзывов и что "наличие большого резерва положительно характеризует обменник", но положительные отзывы зачастую пишут сами обменники для поднятия своего реноме, а отрицательные тоже зачастую пишут их конкуренты. Проверить их актуальность очень трудно как и проверить актуальность заявленного обменником резерва.
Также советуют смотреть на условия и выгоду при обмене валют, но где тут "про безопасность" я никак в толк не возьму.

Все вышеописанное не позволяет в должной мере проверить онлайн сервисы по обмену электронных и крипто валют на надежность и безопасность, но всё же есть способы, позволяющие отличить нормальный обменник от лохотрона:
1. Наличие обменных направлений с фиатных валют , то есть с банковских карт или идентифицированных ЭПС таких как PayPal, Payoneer или Wise, как правило там есть имена и адреса, по ним можно легко их найти или обеспечить обменнику немалые проблемы в случае чего. Надежность обменника определяется именно степенью досягаемости его для полиции или банка, а не заявленным резервом или отзывами. Поэтому лохотроны никогда не обменивают с указанных валют, а меняют только с анонимных ЭПС или с криптовалют.
2. Наличие постоянной отзывчивой службы поддержки и желательно голосовой, беседа свидетельствует об уважении к клиенту, да и кому скрывать нечего смело разговаривает с клиентом. Мошенники же как правило отсылают в безликий чат отказываясь общаться голосом.
3. Раскрученность сайта в поисковых системах также является положительным признаком, это значит, что владелец обменника постоянно работает на своим сайтом продвигая его в поиске и едва ли захочет обрушить с трудом наработанную репутацию каким-либо неприглядным действием. Если по поисковым запросам онлайн обменник возникает на первой или второй странице Яндекса или Google, то данному обменнику можно доверять при наличии первых двух вышеописанных признаков.
4. Ну и наконец менять сперва следует небольшую сумму предварительно побеседовав с оператором по телефону или иным мессенджерам убедившись в наличии адекватной поддержки, где оператор уверенным голосом объяснит вам порядок обмена.

Таким образом используя вышеописанные четыре способа можно с высокой долей вероятности найти безопасный обменник для обмена или перевода денег в интернете.

Kaspi Bank: кто они и что имеют в своем арсенале

Kaspi Bank — это не просто банк, это больше, чем просто место для хранения денег. Они создали динамичную и инновационную компанию, которая дает своим клиентам доступ к самым современным технологиям в области финансов и связи.

Банк был основан в 1991 году и с тех пор стал одним из самых популярных банков в Казахстане. Kaspi Bank предлагает своим клиентам широкий спектр продуктов и услуг, включая кредитные карты, кредиты наличными, ипотеку, депозиты и многое другое.

Но что делает Kaspi Bank таким уникальным? Какие малоизвестные факты о них могут быть интересны потенциальным клиентам?

Во-первых, Kaspi Bank является одним из самых инновационных банков в Казахстане. Банк быстро стал лидером в использовании новых технологий, таких как онлайн-банкинг, мобильные приложения и технологии идентификации клиентов. Это означает, что вы можете управлять своими финансами на любом устройстве, где бы вы ни находились, и получать мгновенный доступ к своим счетам и транзакциям.

Во-вторых, Kaspi Bank имеет свою собственную программу лояльности, известную как "Kaspi Red". Эта программа позволяет клиентам получать кэшбэк до 30% от покупок в различных магазинах-партнерах. Как это работает? Вы просто используете свою кредитную или дебетовую карту Kaspi Bank для покупок, и вам будет начислен кэшбэк на ваш счет. Это дает вам дополнительные сбережения на следующую покупку или путешествие.

В-третьих, Kaspi Bank также имеет свой собственный мессенджер под названием Kaspi Chat. Это приложение позволяет клиентам общаться с банком и получать информацию о своих счетах и транзакциях. Вы можете задавать вопросы, получать помощь в решении проблем и даже совершать транзакции, не покидая приложение.

Еще одной интересной особенностью Kaspi Bank является наличие собственной платежной системы Kaspi.kz. С ее помощью клиенты могут оплачивать товары и услуги в Интернете, а также переводить деньги друг другу без комиссии.

Kaspi Bank является одним из первых банков в Казахстане, которые активно используют и развивают технологию сканирования QR-кодов. Теперь клиенты могут оплачивать товары и услуги, просто отсканировав QR-код с помощью мобильного приложения Kaspi Bank.

Кроме того, Kaspi Bank постоянно работает над улучшением условий для своих клиентов. Банк быстро реагирует на изменения рынка и внедряет новые продукты и услуги. Также Kaspi Bank активно участвует в социальных и культурных проектах, что подтверждает его социальную ответственность и внимание к обществу.

Если вы ищете банк, который предлагает качественное обслуживание, инновационные технологии и уникальные продукты и услуги, то Kaspi Bank — это то, что вам нужно. Банк постоянно улучшает свои условия и предлагает своим клиентам множество удобных и безопасных способов управления своими финансами.

Rules for Safe Payments, Exchanges, and Transfers with PayPal, Perfect Money, or Other Currencies. Must Read!

Here are several ways to significantly reduce the risk of fraud and avoid mistakes when exchanging electronic currencies online:

1. First of all, the absence of a phone number on the website and the possibility of exchanging fiat currencies, such as QIWI, Sberbank-online, PayPal and others, should raise concerns. If only crypto and anonymous currencies are exchanged here, then you should never exchange here under any circumstances! This is a 100% scam!

2. You can check any online store or exchange by simply searching for negative reviews. Positive reviews should not be trusted as owners of online stores or exchanges often post them themselves to raise their reputation. However, negative reviews should be supported by evidence, verbal negative reviews are usually attempts by competitors from other exchanges.

3. Start with a small amount of money. It's unlikely that any online store or exchange will risk their long-standing reputation and lose customers over just 50 or 100 dollars.

4. When submitting a request, it is MANDATORY that you contact the operator through voice communication via Skype or other messenger in the "Contacts" section on the website. If the support is responsive and the operator answers and confidently explains how to properly submit a request, then everything is in order with that online store. Scammers, as practice shows, refuse voice communication with customers, saying things like "the microphone doesn't work" or "it's not allowed, write in the chat" and so on. It's clear that from such an "exchanger" you should run away in panic, holding your pockets tight. This is also a scam!

5. Additionally, you should not change if an online exchange may require you to provide scans of your documents under the guise of "verifying your identity". This is illegal and it is unclear for what scam they need your passport data! Usually, your passport data is used to identify some wallet and payments are taken for some dubious operations such as drug trafficking, and you will be the ultimate loser. Not to mention any loans in your name. Your identity can only be identified by competent authorities and only in exceptional cases. I have not heard of police powers at online exchanges...
By following these simple rules mentioned above, you can avoid unnecessary mistakes and save your money. Don't let anyone take advantage of you!"

Как выводить цифровые монеты

Обменники — самый популярный способ вывода цифровых монет. Это специальные сервисы, которые позволяют продать криптовалюту за фиатные деньги, а затем отправить их на банковскую карту, платежную систему вроде PayPal и другие.

Обналичивание криптовалюты происходит следующие образом:
1) пользователь выбирает обменник;
2) указывает, какую криптовалюту и сколько хочет вывести;
3) в ответ обменник определяет получаемую сумму, например, в рублях, а также указывает адрес, на который нужно отправить монеты;
4) пользователь переводит монеты по указанному адресу. В некоторых случаях после этого на сайте обменника необходимо нажать кнопку «оплатил». Если вы этого не сделаете, деньги не будут перечислены;
5) когда криптовалюта поступит на адрес обменника, его сотрудники обработают транзакцию и переведут на счет пользователя средства.
Важно! При использовании обменника нужно переводить именно то количество монет, которое было обговорено в заявке. Иначе сервис не увидит транзакцию, и средства могут быть потеряны.

Обычно процесс занимает около 10-15 минут, иногда быстрее. Если прошло больше времени, напишите в техподдержку сервиса и узнайте, в чем причина задержки. Она может произойти из-за загруженности сети криптовалюты, в таких случаях транзакции подтверждаются медленно. Или же вы могли ошибиться в данных при заполнении заявки. В этом случае криптовалюта, скорее всего, будет безвозвратно утеряна. Поэтому крайне тщательно проверяйте реквизиты.

За свои услуги обменники берут комиссии. Их величина может разниться от 1% до 10%, в редких случаях — значительно превышать это значение. Размер сборов зависит от криптовалюты, которую выводит пользователь, от ее запасов у сервиса, от способов вывода и других факторов.

При снятии средств также следует учитывать и внутренние комиссии платежных систем. Например, вы отдадите 1-3% обменнику за перевод на Яндекс.деньги. А потом потребуется заплатить еще и платежной системе за перечисление средств, допустим, на банковскую карту. По этой причине иногда лучше выводить сразу на кредитку, даже если это не самое выгодное предложение.

Подобрать обменник с самым выгодным курсом помогут специальные агрегаторы или мониторинги. На таких можно отфильтровать сервисы по способам вывода, по ценам, по отзывам пользователей и прочим параметрам.

Есть и риски. Обменников много и, как правило, за ними может стоять маленькая организация или небольшой круг частных лиц. В связи с этим есть вероятность, что трейдер случайно воспользуется услугами мошенников. Поэтому вывод криптовалюты при использовании незнакомого сервиса безопаснее начинать с небольшой суммы.

Правила по безопасной оплате, обменам и переводам PayPal, Perfect Money или иными валютами. Обязательно прочесть!

Вот вам несколько способов значительно снизить риск обмана и избежать ошибок при обмене.
1. В первую очередь должно настораживать отсутствие на сайте номера телефона и возможности обмена
фиатных валют, таких как QIWI, Сбербанк-онлайн или PayPal и прочее, если тут меняют только
крипто- и анонимные валюты, то тут менять нельзя ни в коем случае! Это стопроцентный лохотрон!
2. Любой интернет-магазин или онлайн-обменник можно проверить, просто погуглив его на
отрицательные отзывы. Положительным отзывам верить не следует ибо владельцы интернет-магазинов
или онлайн-обменников зачастую сами их выкладывают для повышения своего реноме. Но отрицательные
отзывы должны быть подкреплены пруфами, голословные негативные отзывы обычно являются происками
конкурентов из других обменников.
3. Используйте сперва небольшую сумму денег. Маловероятно, что какой-либо интернет-магазин или
онлайн-обменник станет рисковать наработанную долгим сроком репутацию и терять клиентов за
какие-то там 50 $ или 100 $.
4. При составлении заявки вам ОБЯЗАТЕЛЬНО следует связаться с оператором посредством голосовой
связи через Skype или иные мессенджеры в разделе "контакты" на сайте. Если поддержка отзывчива и
оператор ответит и уверенно объяснит, как правильно составить заявку, то с этим интернет-
магазином все в порядке. Мошенники, как показывает практика, отказываются от голосового общения с
клиентами, мол "микрофон не работает" или "не положено, пишите в чат" и прочее, понятно, что от
такого "обменника" следует бежать в панике зажав свои карманы. Это тоже лохотрон!
5. Также не следует менять если в онлайн-обменнике могут потребовать предоставить сканы ваших
документов под видом "верификации личности". Это незаконно и непонятно для какой афёры им нужны
ваши паспортные данные! Обычно на ваши паспортные данные идентифицируют какой-нибудь кошелёк и на
него принимают оплату за какие-то сомнительные операции типа торговли закладками с наркотой, а
крайними окажетесь вы. Не говоря уж про всякие кредиты на ваше имя. Идентификацию вашей личности
имеют право проводить только компетентные органы и только в исключительных случаях. Что-то я не
слышал про полицейские полномочия у онлайн-обменников...
Таким образом соблюдая несложные вышеуказанные правила вы сможете избежать ненужных ошибок и
сберечь свои деньги. Не дайте обвести себя вокруг пальца!

Осторожно, PayPal!

Ваш кошелек в PayPal должен быть верифицирован, иначе в самый неудобный момент ваш платёж может оказаться заблокирован и для его продолжения потребуют верификацию. Обычно это происходит на третьей-четвертой платежной операции. Уж лучше сразу идентифицировать и не "париться".
Во избежание блокировки платежа ботом системы PayPal платеж следует производить только из страны регистрации кошелька PayPal. Например рублями России следует оплачивать только из РФ. Если использовать VPN- или иной прокси-сервис бот системы каким-то образом определяет использование VPN- или иного прокси-серв­иса​ и блокирует та­кой платеж решив, что кошелек PayPal взломан и платеж несакционирован, после чего следует долгая(до полугода) и нудная разблокировка с предо­ставлением документов и доказательств, что ты не верблюд. Берегите ваши карманы и нервы!

Не становитесь сладким лохом!!

Друзья! В последнее время участились случаи мошенничества в сфере обмена электронных и криптовалют. Мошенники под предлогом заработка лёгких денег в интернете предлагают схему (обычно подобные схемы распространены в Telegram), в которой участвуют как минимум два обменника. Суть схемы проста: вы меняете фиат на криптовалюту на первом обменнике (обычно, он белый и не имеет отношения к мошенникам), а затем вам предлагают второй обменник, на котором вы сможете произвести обратный обмен криптовалюты на фиат по выгодному курсу (всегда находится в чёрном списке мониторинга обменных пунктов). Тем самым, Вам обещают заработок с одной операции от 500 руб./гривен и до бесконечности. После перевода криптовалюты второму обменнику, схема захлопывается и жертва теряет денежные средства.

Как не стать жертвой мошенников:
1) Запомните, легких денег в интернете не бывает;
2) Никто и никогда Вам не предоставит рабочую схему заработка;
3) Всегда проверяйте предложенные Вам сервисы. Читайте отзывы, листайте мониторинги.

Незачем кормить всяких мошенников и прочих преступников! Не дайте обвести себя вокруг пальца и остаться с носом.
Удачи в онлайн-операциях!

Внимание, друзья! Информация из первоисточника!

Сейчас в Сбербанке, в Альфабанке, ВТБ-24 и других банках идут проверки переводов денег в интернет-банкинге с карты на карту. Проверки проводятся с целью выявления фактов "незаконного предпринимательства". Причем, звонят из Call-центров не только получателю, но и отправителю.

Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, за обмен, за фрилансерские услуги или даже за обучение, то карту отправителя и карту получателя блокируют, после чего по данному факту информируют налоговую инспекцию со всеми вытекающими отсюда последствиями в виде штрафов и прочего. Такие же последствия ждут физических лиц в случае указания в примечании к платежу "Обмен на PerfectMoney" или "обмен биткоинов на advcash" и т.п. При этом просто блокируют без объяснения причин вашу карту и карту получателя. Попытки разблокировать карту через обращение в отделение банка ни к чему не приведут, там как там, как правило, никто и ничего не знает и отправляют в головной офис к недоступным сотрудникам службы безопасности банка.

Такие проверки идут по всем банкам по указанию Центробанка. Сейчас очень плотно взялись за физических лиц и их доходы.

Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка или иного банка и попросят назвать ФИО получателя и назначение платежа, то вы ничего не обязаны называть, а тем более по телефону. Вам ведь не видно кто вам звонит с того конца провода. Это может быть кто угодно, например мошенники или взломщики чужих карт. Даже если вы точно знаете, что с вами разговаривает сотрудник банка, то помните, что ему надо уличить вас в какой-то несуществующей "незаконной коммерческой деятельности" и доложить своему руководству о выявлении очередного "незаконного предпринимателя" с дальнейшей блокировкой вашей карты и карты получателя . Будьте внимательны! Делая заявку на обмен строго следуйте указаниям!

Ни в коем случае не проявляйте самодеятельность и не указывайте в комментарии к переводу такие слова, как "обмен на вебмани" или "оплата по заявке такой-то"! Это слишком похоже на элементы предпринимательства.

Иначе Сбербанк или любой иной банк заблокирует Вашу карту и карту получателя вашего перевода.

Снова on-line

Мы снова открылись, как и обещали! Только теперь на другой площадке. Будем взаимовыгодно сотрудничать дальше.

SSL

Многим, наверное, известно, что 8 апреля The OpenSSL Project выпустили бюллетень безопасности, в котором сообщалось о критической уязвимости CVE-2014-0160 в библиотеке OpenSSL. Подробности: http://habrahabr.ru/post/218609/.

Мы сразу же (9 апреля) всё поправили на нашем сайте, а сегодня получили новый сертификат шифрования. Можете посмотреть информацию о нём в правой колонке сайта.

Вам — нашим пользователям — опасаться не чего, но, пользуясь случаем, напоминаем о необходимости периодически менять пароли.

Изменился Skype

Просим обратить Ваше внимание на то, что изменился наш Skype.

Поздравляем с 8 марта!

Поздравляем милых женщин с международным женским днём! Желаем счастья!

С праздником!

Поздравляем всех защитников Отечества с праздником! Желаем счастья, благополучия и финансовой стабильности.

Изменения для партнеров

Пересмотрены партнерские ставки.
Подробности в соответствующем разделе.

Наши извинения

Приносим наши извинения за временные неудобства при работе с сайтом.
Всё починим. Конкурентам привет! :)

Изменения правил

Внесены изменения в Правила сервиса. В частности, изменен п.6.4. "Время жизни" неоплаченной заявки уменьшено до 1 часа.

Мы сменили хостинг

Уважаемые клиенты, наш сайт переехал на новый хостинг.

Если у Вас что-либо не работает или работает не так, как обычно, обращайтесь в нашу службу поддержки. Мы постараемся оперативно исправить ошибки.

Вниманию партнеров...

Изменен экспорт курсов. В частности, исправлена ошибка, из-за которой в экспорте появлялись не работающие в данный момент направления обмена.

Ссылку на скрипт экспорта вы можете увидеть в разделе «Партнерская программа» после авторизации на сайте.

Наши извинения

Приносим свои извинения за неработоспостобность сайта в период с 25.04.2012 до этого момента. Сайт подвергался DDOS атаке. Такие вот милые конкуренты :-)

Теперь сайт снова работает в штатном режиме. Мы уже занимаемся сменой хостинга во избежание подобных инцидентов в будущем. В случае, если по каким-либо причинам наш сайт станет Вам недоступен, звоните или пишите нам.

Изменения наших реквизитов

Наш кошелек на Liberty Reserve изменился. Будьте внимательны при переводе средств.

С Новым годом!

Поздравляем всех с Новым годом! Желаем счастья, благополучия и финансовой стабильности.

Пополнение списка платежных систем

В список платежных систем, с которыми мы проводим операции, добавлена QIWI.

Пополнение списка платежных систем

В список платежных систем, с которыми мы проводим операции, добавлен Сбербанк.

Партнерские ставки растут

С 1 августа ставки по партнерской программе увеличиваются с 0,25% до 0,8%. При этом, как обычно, произойдёт перерасчет и по старым доходам партнеров.

Для партнеров

С 1 июня повышаются ставки по партнерской программе.

С днем Победы!

Поздравляем всех с днем Победы. Желаем вам мира и добра.

Запущена наша партнерская программа

Мы разработали и запустили нашу партнерскую программу. Вы можете заработать деньги, публикуя ссылки на наш сайт и привлекая клиентов. Вы в любой момент сможете вывести Ваше партнерское вознаграждение на счёт в любой из систем, с которыми мы проводим операции. Подробности читайте в разделе «Партнерская программа» и в Вашем личном кабинете.

Liberty Reserve

Сайт Liberty Reserve снова функционирует в нормальном режиме.

Liberty Reserve

Сайт Liberty Reserve сегодня временно недоступен. Как нам сообщили, проводится обновление оборудования. В связи с этим, обмен LR временно не производится.

8 марта

Поздравляем милых женщин с 8 марта! Желаем здоровья, счастья и всех благ! Вас у нас среди клиентов не так много, и мы вами дорожим. С праздником!

Пишите нам

Была небольшая «проблемка» с переводом средств Webmoney, но она оперативно устранена. Никто из использовавших наш сервис для обмена Webmoney в накладе не остался :-)

Наш сайт постоянно совершенствуется, поэтому если вам что-то нравится или не нравится — пишите нам. Мы всегда прислушиваемся к нашим пользователям.

С праздником!

Поздравляем всех защитников Отечества в частности и всех мужчин в целом с праздником! Желаем счастья, благополучия и финансовой стабильности.

Снова on-line

Мы снова открылись, как и обещали! Только теперь на другой площадке. Будем взаимовыгодно сотрудничать дальше.